Fallstudie
John
- Erbe in Ruhestandseinkommen verwandeln
Das Ergebnis
Portfoliowert nach 12 Monaten
- Gewinn
- +€116.000
- Rendite
- +29%
- Zeitraum
- 12 Monate
John investierte sein Erbe während eines Marktrückgangs und wechselte danach in eine ausgewogenere Struktur für langfristiges Ruhestandseinkommen.
In 12 Monaten wuchsen Johns €400.000 auf €516.000, ein Gewinn von €116.000 (+29%). Sein Portfolio ist nun auf langfristige Stabilität ausgerichtet und soll ihn im Ruhestand tragen sowie kontinuierliches Einkommen ermöglichen.
Das Problem
John, ein britischer Expat in Deutschland, erbte €400.000. Der Ruhestand war nicht mehr weit entfernt, und seine Priorität war klar: Dieses Kapital sollte langfristig tragen und passives Einkommen generieren. Steueroptimierung auf das Erbe selbst war nicht das Hauptthema. Die Frage war: Wie investiert man eine große Einmalsumme klug, wenn Fehler teuer werden können?
Lösung
Der Markt war gefallen, daher investierten wir die vollen €400k in Aktien und nutzten den günstigen Einstiegspunkt. Nachdem sich der Markt erholt hatte, schichteten wir in ein konservativeres 50:50-Portfolio (Aktien/Anleihen) um, um Gewinne zu sichern und die Schwankungen für seinen Ruhestandszeitraum zu reduzieren. So bleibt Wachstumspotenzial erhalten, während große Rückschläge besser abgefedert werden.
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